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【不能不知的進階投資技巧】如何賺取過夜利息?


過夜利息/隔夜利息(Rollover)

過夜利息(Rollover)指在買賣的貨幣對中,兩種貨幣存在的利息差。如買入的貨幣息率高於賣出的貨幣息率,便可賺取該息差(過夜利息)。相反,如買入的貨幣息率低於賣出的貨幣息率,閣下需要支付過夜利息。

過夜利息指持倉在收市時間仍未平倉,因為持倉過夜而發生。持倉會於每個交易日的香港時間上午六時(紐約冬令時間)或上午五時(紐約夏令時間)自動續期以防實貨交收情況出現。所有過夜利息將會於下一交易日(T+2)收市後進行交收,屆時將會扣減或增加帳戶的結餘,

過夜利息如何收取

過夜利息是根據國際銀行慣例按照T+2延遲清算,即是2個銀行工作日後計算。但是大家需要注要的是每逢星期三結算的時候,一般交易商都會計算平日三倍的隔夜利息。因為在市場上,投資者所交易的合約,都是在兩個交易日後 (T+2) 才會正式交割。所以,投資者在星期三交易的,會延至星期五收市後才交割,因週末週日兩天休市不會交易,所以必然會再計算多兩天的利息。

假日通常沒有過夜利息,但是在大的節假日之前,隔夜利息都會成倍增長。一般而言,交易涉及的貨幣遇上所屬國家的重要假日就會計算假日過夜利息。比如美國獨立紀念日7月4日,美國銀行暫停營業,所有美元貨幣對的倉位於7月1日下午5時計算額外一天的過夜利息。

如何計算過夜利息

在了解隔夜利息的概念後,就可以嘗試計算隔夜利息是否支出還是收入。以下為計算方法:

而我們 Z.com Bullion 所提供的產品讓客戶更清楚快捷去計算每日的過夜利息。因為我們在每種產品已經提供每日的利息/利率, 客戶只需根據自己(手數)計算即可。

隔夜利息常見問題

1. 為什麼在同一個貨幣獲得的利息總比支出的利息少

打個比方,如果我們買入黃金/美元,我們每天將支付1.5美元利息;但如果我們賣出黃金/美元,我們每天只收取0.5美元利息。因為作為市商,通常銀行支付給交易者的利息會比基準利率低一些點,但交易者需支付給銀行的利息會比基準利率高一些。因此不管我們是買入還是賣出,我們必定虧損一些利息差價給銀行。

2. 為什麼我們所計算利息和實際獲得的利息會不一致?

因為我們計算利息時所利用到的利率是由各國央行提供的基準利率。但是到了銀行那裡,實際的隔夜貸款和存款利率是會和基準利率有微小的差異。


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